Американская компания Edward Jones Investments делает ставку на ИИ, чтобы сохранить знания опытных финансовых консультантов на фоне ожидаемой волны выходов на пенсию. Как пишет Semafor, сейчас в США работают около 326 тыс. финансовых консультантов, и как минимум треть из них может покинуть профессию в ближайшие десять лет.
Управляющий партнер Edward Jones Пенни Пеннингтон рассказала, что компания уже ощущает нехватку консультантов нужного уровня. Сеть Edward Jones обслуживает 9 млн клиентов и управляет активами на 2,4 трлн $. По ее словам, компания меняет подход к технологиям и организации работы, чтобы сохранить «человекоцентричный» формат обслуживания и при этом дополнить его ИИ-инструментами.
Каждый день консультанты Edward Jones проводят около 100 тыс. разговоров с клиентами. Компания собирает цифровые заметки по итогам этих контактов и использует ИИ для анализа повторяющихся тем, а также для распространения инсайтов внутри сети консультантов. Как говорит Пеннингтон, база уже включает около 55 млн записей взаимодействий. В Edward Jones рассчитывают, что это ускорит подготовку рекомендаций для клиентов и поможет сохранить знания, которые могли бы исчезнуть после ухода опытных сотрудников.
Одновременно компания продвигает формат работы в командах, где вместе работают консультанты разных поколений, вместо модели индивидуальных офисов. Пеннингтон считает, что обмен знаниями между сотрудниками в сочетании с ИИ создает «взаимно усиливающий сетевой эффект» для всей партнерской сети.
Ключевые факты
В США работают около 326 тыс. финансовых консультантов, и не менее трети из них могут выйти на пенсию в ближайшие 10 лет
Edward Jones обслуживает 9 млн клиентов и управляет активами на 2,4 трлн $
Консультанты компании проводят около 100 тыс. клиентских разговоров в день
База заметок о взаимодействиях с клиентами в Edward Jones достигла примерно 55 млн записей