Edward Jones использует ИИ для сохранения экспертизы уходящих финансовых консультантов

Американская компания Edward Jones Investments делает ставку на ИИ, чтобы сохранить знания опытных финансовых консультантов на фоне ожидаемой волны выходов на пенсию. Как пишет Semafor, сейчас в США работают около 326 тыс. финансовых консультантов, и как минимум треть из них может покинуть профессию в ближайшие десять лет.

Управляющий партнер Edward Jones Пенни Пеннингтон рассказала, что компания уже ощущает нехватку консультантов нужного уровня. Сеть Edward Jones обслуживает 9 млн клиентов и управляет активами на 2,4 трлн $. По ее словам, компания меняет подход к технологиям и организации работы, чтобы сохранить «человекоцентричный» формат обслуживания и при этом дополнить его ИИ-инструментами.

Каждый день консультанты Edward Jones проводят около 100 тыс. разговоров с клиентами. Компания собирает цифровые заметки по итогам этих контактов и использует ИИ для анализа повторяющихся тем, а также для распространения инсайтов внутри сети консультантов. Как говорит Пеннингтон, база уже включает около 55 млн записей взаимодействий. В Edward Jones рассчитывают, что это ускорит подготовку рекомендаций для клиентов и поможет сохранить знания, которые могли бы исчезнуть после ухода опытных сотрудников.

Одновременно компания продвигает формат работы в командах, где вместе работают консультанты разных поколений, вместо модели индивидуальных офисов. Пеннингтон считает, что обмен знаниями между сотрудниками в сочетании с ИИ создает «взаимно усиливающий сетевой эффект» для всей партнерской сети.